2025年一季度，成都银行实现营业收入58.17亿元，同比增长3.17%；归母净利润30.12亿元，同比增长5.64%。尽管增速较2024年有所放缓，但仍保持稳健增长态势。
| 指标 | 2025Q1 | 同比变化 |
|---|---|---|
| 营业收入(亿元) | 58.17 | +3.17% |
| 归母净利润(亿元) | 30.12 | +5.64% |
| 加权ROE | 17.81% | -0.97% |
| 不良贷款率 | 0.66% | 环比持平 |
| 拨备覆盖率 | 456% | -23% |
资产规模持续扩张： 截至一季度末，总资产同比增长13.3%，贷款总额较年初增长8.8%，增速快于总资产的6.8%，资产结构持续优化。
负债成本显著改善： 一季度付息负债成本率环比下降15bp至1.97%，主要得益于负债结构优化和存款降息红利释放。活期存款环比增长15.9%，占总存款比例提升。
资产质量保持优异： 不良率维持在0.66%的低位，关注率环比下降1bp至0.41%，拨备覆盖率虽环比下降23个百分点但仍高达456%，风险抵御能力强劲。
2025年2月，成都银行80亿可转债成功实现转股赎回，转股率达99.94%，有效缓解核心一级资本压力。管理层表示将密切关注中小银行债券融资政策动态，适时开展资本补充工作。
机构预测2025年全年归母净利润同比增长5.7%-6.7%，对应EPS约3.17元。主要驱动因素包括：
当前市场给予的平均目标价为19.48元，对应2025年PB约0.81倍，估值处于行业较低水平。
